中国十大金融

　　庞氏和各种衍生，如各种借贷平台、金交所、文交所、资金盘等等，号称“保本高收益”，用各种高息承诺投资者，其实根本不打算兑现，也不可能兑现。

　　庞氏的案例多不胜数，e租宝、昆明泛亚、MMM理财、温州书画宝、南京钱宝网……等等，涉案金额往往数以百亿计，爆出来个个都是惊天大雷。

　　e租宝，从2014年成立到2015年末跑，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人；

　　昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；事发后，一个被骗北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

　　MMM理财，月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏之一。2015年进入中国后，MMM聚集了过百万的投资者，以及数百亿的庞大资金规模。

　　南京钱宝网，号称年收益率72%，截至2017年第三季度，钱宝用户注册量已超过2亿，平台流水超过500亿元，截至案发，钱宝网未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

　　微商传销，朋友圈各种微商招代理、招分销等小广告泛滥，其实都是在拉人入伙，发展下线，层层。

　　“云在指尖”是一家微商分销平台，据湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。

　　河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

　　“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在省展会员5387人，获得收入共计34229900元；

　　安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

　　控制+传销，打着“教”、“心灵培训”之类的，对“信徒”进行，让人“心甘情愿”奉上全部身家。

　　数字货币，打着新科技、新概念的名号，忽悠群众，吸粉。尤其是近两年，随着比特币、区块链等概念风靡，各种“数字币”泛滥，让普通投资者看不懂摸不透，一不留神就被套了。

　　养老，以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

　　高收益为诱饵，通过网络虚假宣传，采取“拉人头”方式大肆发展会员，一年时间裹挟群众逾５００万人……

　　的张天明已经，综合张天明自己供述和门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花费２．２亿元购买了一座大厦。办案介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了１４０多万元现金、２９张银行卡，仅抽查的８张卡中的资金就有１１００多万元。

　　“我愿意，‘汇’成立之初就是为了取得个人利益，我个人深深地感到和，‘汇’如今变成了‘恶心汇’。”在接受采访时，张天明说道，“不劳而获是走不通的。希望大家不要在错误道上越走越远，能够真正意识到，这种模式的危害。”

　　假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假券商……但凡能投资者的“靠山”，造假者都果断敢抱大腿。要么是在公司名字中加入“正牌”投资者；要么正牌公司之名发布虚假产品。

　　门面装修看起来像真银行，工作人员办起业务也像真银行，甚至拿出的存款单看起来也是真的……令人难以相信的是，南京一家吸收存款超过4亿元的“国有银行”，竟然是个“李鬼”。

　　民生银行分行航天桥支行行长涉嫌伪造产品，并以产品“让利”转让的方式吸引该行私人银行高净值客户，致使逾150名投资者被套，涉案金额或高达30亿元。

　　还有一些钓鱼App和钓鱼网站，通过带有木马病毒链接获取用户账户信息，钱财。它们都有一个特点：高仿。无论是App的图标，还是网站的页面和域名，钓鱼App和钓鱼网站都尽量做到跟正规的尽量一致。

　　消费贷、现金贷、校园贷、培训贷、医美贷……各种号称零抵押、低息、无需个人征信的小额贷层出不穷，名称各不相同，但本质上都是高息贷款，甚至有些贷款实际利率超过70%，一旦借贷人无法按时归还，就会面临各种催收的，甚至祸及家人、危害生命。

　　当然，并不是说所有的“消费贷”、一心一意爱上你“培训贷”、“医美贷”都存在诈骗情形，但是部分此类贷款经过包装之后，的确会让消费者不知不觉中泥足，还有些提供此类贷款的公司，目的是使用消费者的身份证去各个平台借款。

　　这些金融打着境外投资、高新科技开发的旗号，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术、外汇跟单等。

　　IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单，诸如此类。道路围挡https://www.china.cn/p4p/60397.html。