关于加密数字货币和传销币一定要知道的防骗知识全在这里

　　1 月 26 日，网上流出传销币 BHB 开年会的视频。画面中，一袭红裙的主持人宣布：优秀团队冠军励是劳斯莱斯幻影一台。发布者吐槽：「比真正做实事的区块链公司年会土豪多了，这得收割多少韭菜才行啊！」

　　按照息来看，一辆劳斯莱斯幻影售价在 ‎618~2200 万之间，就算是 BHB 团队买了最低配置，价值也逼近 700 万元。这样豪气的大手笔显然和熊市低迷的现状相悖。

　　事实上，BHB 令人的雄厚资金实力与其性质不无关系。而 BHB，其实就是区块链领域的资金盘项目。所谓的资金盘，就是民间常见的以发展上下线为扩张特征的击鼓传花式传销，最先进去的人可能会赚到，后面的成千上万入局者成为下线，也就是不幸的接盘侠。

　　加密数字货币项目尽管跑事件不断，但与这种典型的加密数字货币传销仍有着较大区别。今天就详细介绍下加密数字货币、区块链资金盘与传销币的区别，大家可作为新年防骗知识来积累。

　　在区块链项目中，绝大部分项目都会通过发币来募资资金作为项目推进的资金来源。但人性往往会败在面前。面对仅仅依靠信任维持，缺乏法律约束建立的关系，极少项目方会在初期就携款跑，剩下的大部分在项目推进中资金快速耗尽后离场。

　　但区块链项目的特殊之处在于，项目方的初衷不是骗钱，买币的投资人也原以为其的梦想买单。二者是基于你情我愿的买卖。并且，很多市场上的加密数字货币项目方跑，但项目的发行代币却依旧在二级市场保持着良好的趋势。因此，判定一个区块链项目币是否是，不能单纯的用项目方的运营情况做依据。

　　据 Crowdfundinsider 此前引援《福布斯》(Forbes) 报道，2018 年，仅打着以太坊名头的利润就比 017年翻了一番。而主要渠道，就是社交渠道上的大 V 喊单。

　　名 V 们在各个渠道上毫无的虚假宣传广告，通常会要求关注者给其转账 ETH，并承诺对方会获得更多回报。但真正无底线的名 V 毕竟是少数，大多数时候，名 V 是被冒充。

　　诈骗者用几乎一模一样的头像发布内容，骗取名 V 的粉丝信任。鉴于社交平台的熟人关系属性，通常情况下，这种以诈骗为目的，消费名 V 粉丝的行为，群体规模较小。一般在诈骗发生一天之内，会有人发现异常告诉原 po，诈骗即被。

　　在具体的数量上，据《福布斯》(Forbes) 不久前披露，2018 年，通过网络诈骗 ETH 的数量价值从 2017 年的 1700 万美元（约合人民币 1.143 亿元）增加到 3600 万美元（约合人民币 2.4148 亿元）。

　　3600 万美元，金额超过往年一倍。尽管这一数字与黑客 2018 年上半年盗取的加密数字货币价值超过 11亿美元相去甚远，但作为第二大市值加密数字货币，以太坊在如此高的知名度下，金额仍然在不断增加，这也代表着与日俱增的加密数字货币。

　　而据国外分析公司 chainanalysis，以太坊价值攀升的背后，是庞氏在加密数字货币领域内的蔓延。这种典型的区块链，参与者的任何回报都可能来自其他投资者。也就是类似于目前市场上频繁出现的 P2P 跑潮，项目方等同于 P2P 平台，发布虚假的标的，通过高息出借者投资，之后用后来出借者的钱填补前面的窟窿。

　　庞氏的之处，其在短期内不会崩盘。例如国外知名的 ETH ，规模庞大，规则更加复杂，以至于从投资者手中总计骗取价值 350 万美元（约合人民币 2348 万）的 ETH。

　　更的是，这类诈骗不容易破获。上文提到的 ETH ，以基于以太坊公链的 DApp 名义运行，以去中心化应用的名义存在，因此吸引到大量的以太坊持币者。《福布斯》在报道该时曾试图寻找项目方联系方式，却发现其唯一的俄语网站已关闭，其网站注册信息中也没有任何有效的联系人信息。

　　一般情况下，以庞氏为基础模式的不仅短期内难以查证，而随着的改良和规则细化，涉及群体众多的总数在下降，诈骗手段影响到的人却越来越多。也就是说诈骗手段越来越有效，诈骗所用的外壳也愈加防不胜防。

　　据公开报道，以太坊的区块网络上有多达 2000 左右个涉嫌欺诈的地址。这些账户仅 2018 年涉及的诈数接近 4000 人。换言之，骗子用 2000 个账户从 4000 人手中里骗到了 ETH。当然，这也与 2018 年上半年加密数字货币热潮与 ICO 有直接关系。

　　在 ICO 火热时期，以诈骗为目的，打着区块链项目的假冒 ICO，会通过的谎言投资者购买所谓加密数字货币，并许以高额的升值价值。一旦募资到手，这些代币就和募资者一样石沉大海，投资者求助无门。

　　如劳斯莱斯幻影励方，区块链资金盘游戏大多数时候是对外公开且的，以赚钱为第一原则的扭曲价值观在这种项目中贯穿始终。

　　大多数情况下，参与的人都知道，参与这种资金盘项目无异于赌博，但还是抱着侥幸心态进入。妄想在崩盘前拿回本金并获得可观收益。因此资金盘游戏，从来都不缺乏参与者。更的是，部分人为了自己牟取利益，用谎言包装项目拉拢周围的人进入。

　　这也是为什么 BHB 仅仅在交易所上线 个月，就一反熊市常态，在每日巨额交易量的助推下快速占据加密数字货币市值前十一的，累计参与人数超过 18 万，总市值超过 11 亿的原因。

　　BHB 的模式非常简单，分红。项目方给的规则是，获得分红最低需要持币 BHB700 个，项目初期每日分红为 7%，后随着进入群体庞大，下调为 1.3%。这个典型的资金盘，大概是团队明白自己的币 BHB 并没有价值，因此分红的是稳定币 USDT。

　　BHB 团队从一开始就是冲着「骗」去的，甚至在分红首日请凤姐在微博上打了广告。就像谁也没想到凤姐能够因丑而红一样，BHB 在熊市里，因为直截了当的「」反而受到虚位以待的加密数字货币投资者的青睐。

　　据深链财经报道，BHB 的热销并不是偶然。其背后的交易所——XBTC 新比特在背后的推动力不可小觑。介绍称，XBTC 新比特为 BHB 团队出资 2.6 亿，XBTC 新比特交易所出资 4000 万共同发起。

　　其年度报告中，XBTC 新比特交易所用户近 24 万人，其中，获得 BHB 分红的人就有近 18 万人，占该交易所总用户的75%。也有知情人士向深链财经透称新比特就是大漠自己的交易所。

　　成立于 2018 年 3 月的 XBTC 新比特交易所在众多交易所中并没有优势。但上线 BHB 后，新比特从不知名到被投资者使用到宕机，交易量骤增。交易所的存在感也与日俱增。

　　此前 4 月底，区块律动 BlockBeats 曾报道以太坊坊 DAPP 排行榜上的三 D 虚拟货币。该和 BHB 有些类似。三 D 虚拟货币不但有两个去中心化交易所辅助，还有一个交易量排名第三的去中心化游戏帮其获客。

　　这个项目的玩法是，投资者买入项目方的代币，代币持有者之间可以在项目的交易所上进行交易，但是每次交易要收取 10% 的手续费（ETH）进入公共池里，公共池会把手续费发放给所有投资者。比 BHB 的规则稍微复杂些。

　　三 D 虚拟货币在主页上写着：「加入就已经赚到了。」也就是只要买了其代币，就算不进行买卖交易，仅靠手续费也能盈利。当然，买入的越多，得到的手续费越多。

　　一般情况下，无论是行情暴涨，还是行情下跌，投资者们买和卖的交易行为都会让投资者赚到钱。但是，如果币价下跌过度，手续费是否能够弥补投资的成本显然是个问题，前期投入者的买币钱很容易打了水漂。

　　因此，这个项目需要不断地拉新人进来填坑，通过起初几次的大额交易费来向之前的投资者贡献收益。但这种模式会随着时间的流逝收益越来越低，投资者迟早会察觉到项目的性质。

　　为刺激投资者加入，PoWH3D 又加入了推荐制度，推荐人只需要买入 5 个 PoWH3D 的 Token 就可以成为超级节点。将 PoWH3D 从旁氏升级到了二级传销。

　　区块链传销很多时候是借用区块链名誉，行诈骗之实。好处是诈骗范围局限在一定范围内，坏处是缺乏行之有效的监管，投资者们无门。

　　而传销币则将区块链中的通证经济作为诈骗噱头，吸引的多是社会上毫无金融常识的普通，因此群体巨大，造成的经济损失和社会影响也相对广泛。在目前众多案例中，以网络为传销的主要途径，者少则几万多则数十万。这是普通人防范的重点。

　　网络传销使用非公开的手段，通过层层拉人的病毒式单向方式。网络传销的盈利方式是交纳会费，或是享受产品便利，这种方式与传统传销没有本质的区别。

　　但部分网络传销加入区块链通证经济的概念，通常有自己的网站，和层层加入的会员，使网站的虚拟币产生流动性和价值，以此拉下线，形成一个网络经济的闭环，因此在没有经融基础的群体很容易。

　　此外，因为此种传销一般缴纳的会费相对较低，会快速吸引中老年人群，而这类群体口口相传，将自己的朋友、亲人全部带入，因此造成的社会影响巨大。目前情况是，很多涉世未深的大学毕业生都会成为目标。

　　第一种：实物推销。这种是将传统传销搬到了线上，借助互联网推销产品，发展下线。目前已经发展了众多变种。一般拥有自己的网站或 APP，形成完整的经济闭环，且主要靠下线维持运营开销。

　　梵公司是 2005 年人李某成立的传销公司，对外打着进行市场经营活动的，实际做传销诈骗的事情。梵公司从 2005 年 9 月至 2010 年 10月，5 年展会员 15.2 万人，诈骗受众包括山东、河南、、、、江苏、上海等十余省市区。

　　的是，这类传销变种异常灵活，梵公司至被警方查获，已形成近 150 个层级结构，非法收入超 14 亿元，这其中，支付给会员的励就将近 8 亿元。

　　为了传销诈骗看起来更正规，李某相继在和内地注册成立斐梵国际 (亚太) 有限公司、斐贝 (国际) 集团有限公司等多个自然人独资。这些公司都由李某某实际控制，李某利用这些公司招募人员，以网络店铺为渠道销售美体内衣、健康食品、护肤品、日用品，实则是从事传销诈骗活动。

　　据报道，消费者通过购买给定的套餐成为会员，再通过发展其他人成为会员获得继续购买产品的资格，形成自上而下的状传销组织。而对会员，梵公司通过对下线会员的管理、会员的活跃度等制定积分励制度以及给予实物励、旅游励等。

　　第二种：广告弹窗，这种主要是靠广告吸引初始用户，后发展成线下会员，再由初始用户通过亲朋好友的方式传去，获得更多用户。此种模式以点击广告给回报获客，用户在线浏览付费广告获得积分，再通过分享行为，累计更高的积分。

　　目前这种模式也得到改良，积分变成的平台的代币，看广告变成买平台「种子」，将区块链通证经济化，新颖的方式吸引了不少普通群众参与。最近央视财经的报道，河南许昌建安区特大网络传销案，就是典型的案例。

　　这家公司通过名为 IAC 的平台，兜售平台币「种子」。用高收益吸引客户，采用典型的传销制度，以会员付费注册，拉人头发展下线买「种子」，建立起以「种子」为中心的层层叠加的式传销组织。同时，以区块链、大数据和人工智能和社交平台为噱头，在全国各地疯狂推广。

　　为了获得更多用户，IAC 鼓励用户发展下线会员，平台用返利模式吸引。用户每拉进来一个新会员，则老会员获得 200 元返利，并且，一旦新会员购买「种子」，则老会员能得到「种子」交易的抽成。

　　这个传销诈骗组织的聪明之处就在于此。对所有会员拉下线的励，其都是给「种子」。也就是说，不管拉了多少人，得到的都是毫无实际价值的「种子」。而传销诈骗组织只要收到新会员的钱，就马上取现。这就是为什么传销诈骗组织最后会留下那么多现金的原因了。

　　当然，诈骗组织还是很的，每日按时提取现金，随时准备跑。他们雇佣专门的取款队伍，按照 2% 返佣金，如果取款人取了 100 万，就可以到手 2 万元。在诈骗组织的诸多账户中，每天大额取现的最多数十万，最少的就是在 ATM 机上，把卡里限定的 2 万元全部提现。

　　根据当地警方通报，在抓获犯罪嫌疑人时，发现其将骗取的高达 13 亿元钱放在一栋别墅里，而这栋价值千万的别墅是其专门买来放钱的。从币圈的传销币案例来看，骗子基本上骗到钱就开始挥霍，跑车、嫩模、游艇，好不快活，这种骗到钱后进行中国最稳健的房产投资的确是少数。

　　根据 2018 年 4 月，国家市场监督管理总局网市场监督管理总局发布的《关于进一步加强打击传销工作的意见》，其中将、北海、南宁、南京、武汉、长沙、南昌、贵阳、合肥、西安、桂林市等 11 个地方列为 2018 年传销重点整治城市。严重程度可见一斑。

　　随着新的技术和概念出现，传销的模式也在不断更新，大家在保持的同时，也要及时浏览相关知识，获取防骗技能。华晨宇的爸爸华福雄

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