怒了银盛支付被重罚140万！杉德、卡友、瑞银信等6家再上榜！

　　支付台（12月13日讯：中国人民银行福州中心支行网站发布行政处罚信息显示，银盛支付服务股份有限公司福建分公司与身份不明的客户进行交易，违反了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法法》，对其罚款140万元，1名相关责任人员罚款13.5万元。

　　同时随着全国大检查的逐步落地，继上海本地支付机构全军覆没后，近期各地频繁有支付机构上榜，央行再启罚单“印刷机”模式，继人民银行中心支行火力全开一次性开出5张罚单、和人民银行湖南长沙分行2张罚单后后，今日人民银行分行再添一把火，开出了6张罚单。

　　2016年1月1日至2016年12月31日期间，银盛支付福建分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条第一款、第二十条第三款、第二十二条第一款、第二十第二项的履行客户身份识别义务，未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第二十六条、第二十七条、第二十八条的履行客户身份资料和交易记录保存义务, 未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十条、第十九条的与身份不明的客户进行交易，根据《中华人民国反洗钱法》第三十二条第一款第一、二、四项，处以人民币140万元罚款，并对1名相关责任人员处以人民币13.5万元罚款。

　　根据银行卡收单业务管理办法第四十八条 支付机构从事收单业务有下列情形之一的，由中国人民银行分支机构按照《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的责令其限期改正，并给予或处1万元以上3万元以下罚款：

　　（一）未按建立并落实特约商户实名制、资质审核、风险评级、收单银行结算账户管理、档案管理、外包业务管理、交易和信息安全管理等制度的；

　　（二）未按建立特约商户培训、检查制度和交易风险监测系统，发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的；

　　（四）未按建立受理终端（网络支付接口）管理制度，或未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端（网络支付接口）的；

　　2017年4月27日，卡友支付山东分公司因违反银行卡收单业务管理相关合计罚没471422.86元。

　　2017年9月5日，杉德支付网络服务发展有限公司因违反支付业务违法所得人民币349,141.81元，并处以罚款人民币850,000.00元，共计人民币1,199,141.81元。

　　2017年3月15日，杉德电子商务服务有限公司福建分公司因违反支付结算管理被，违法所得4000元，处罚款59万元

　　2017年1月18日，杉德电子商务服务有限公司大连分公司因违反反洗钱相关处以25万元罚款；对该公司3名相关责任人员处以4万元罚款。

　　2017年4月17日，深圳瑞银信信息技术有限公司因违规开展银行卡收单业务处以人民币3万元罚款。

　　2017年8月29日，上海点佰趣信息科技有限公司因违反支付业务被违法所得人民币69,580.30元，并处以罚款人民币50万元，合计人民币569,580.30元。

　　2017年12月1日，上海盛付通电子支付服务有限公司分公司因违反银行卡收单管理业务相关被处以罚款4万元。

　　2017年8月29日，上海盛付通电子支付服务有限公司因违反支付业务被违法所得人民币59.33万元，并处以罚款人民币59.33万元，共计人民币118.66万元。

　　2017年1月5日，上海盛付通电子支付服务有限公司湖南分公司因商户实名制度落实不到位，变造交易信息，本地化经营管理责任不到位，收单结算账户设置不合规被处6万元罚款。

　　2014年3月，上海盛付通电子支付服务有限公司因未落实特约商户实名制、违规异地收单、违规移机等原因，被监管要求全国范围内停止接入新商户。

　　2014年1月，上海盛付通电子支付服务有限公司福建分公司因违反反洗钱相关被罚款人民币45万元。

　　此前，人民银行中心支行曾发布公告表示开展2017年支付服务领域金融消费权益暨综合执法检查工作，重点将对9家银行和5家支付机构进行检查。这5家支付机构中就有上海盛付通电子支付服务有限公司分公司，目前尚未有检查结果爆出。

　　2016年7月22日，通联支付网络服务股份有限公司因违反银行卡收单业务相关法律制度被违法所得3,033,755.34元，并处以罚款11,101,266.02元；对负有直接责任的通联支付网络服务股份有限公司总裁陈玉明、湖北分公司总经理陈惠民、厦门分公司总经理张庆秋、新疆分公司总经理王维萍、分公司副总经理方波给予，并各处5万元罚款

　　2016年3月11日，通联支付网络服务股份有限公司宁波分公司因违反反洗钱相关处以95万元罚款，其中1名相关责任人员处以6.5万元罚款。

　　据支付bao不完全统计，今年针对第三方支付机构央行开出的罚单达到95张，单上海分行在2个月不到的时间内就开出了40多张罚单，刷新历史罚单记录，速度之快，力度之大可见一斑。

　　目前，监管机构对第三方支付机构的监管不断收紧，以及同业竞争的白热化，是导致今年第三方支付行业罚单频现的主要原因。而在当前的下，多数中小型第三方支付机构面临的及竞争压力仍在不断增加。

　　随着央行对支付机构结构优化的逐步引导和整改规范，落后的中小机构将随着牌照续展等一系列的强监管措施被市场淘汰。有实力，可持续发展的机构将迎来新的发展机遇。

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